Lorsque Mark et Alison ont signé avec des constructeurs pour commencer à travailler sur leur nouvelle maison, elle était enceinte de leur troisième enfant, alors ils ont décidé de s’étirer financièrement et de louer un endroit vraiment agréable. Après tout, il faudrait moins d’un an avant que la maison de leurs rêves ne soit prête. Mais ce baby bump aura trois ans dans quelques mois et la famille a encore plusieurs mois avant d’emménager dans sa nouvelle maison. Les trois dernières années ont été une histoire horrible de retards, de problèmes de construction, de batailles juridiques et de centaines de milliers de dollars qu’ils ne reverront jamais. En y repensant, le couple a estimé qu’il avait fait tout son possible pour que les choses se passent bien. Ils ont signé avec un constructeur enregistré, qui est venu bien recommandé, s’est assuré que son contrat incluait des clauses pour les retards et les dommages et a vérifié que le constructeur avait une assurance.

Presque dès le premier jour, les retards ont commencé, Alison et Mark soupçonnant que leur constructeur avait entrepris de grands projets et plaçait leur travail loin derrière. Un an plus tard, bien qu’ayant payé au constructeur 90 % de ses honoraires, les ouvriers se présentaient une fois tous les quinze jours ou moins, les réunions étaient annulées et les excuses manquaient.

Près de 12 mois après qu’ils auraient dû emménager dans leur nouvelle maison, et alors que le travail était toujours au point mort, Alison et Mark sont allés voir un avocat pour faire résilier le contrat. Alors que ce processus suivait son cours, le constructeur a été déclaré insolvable. Dans ce qu’Alison appelle « la seule doublure argentée à tout cela », l’insolvabilité du constructeur signifiait qu’ils étaient admissibles à l’assurance de garantie du bâtiment. Mais l’obtention d’un paiement d’assurance n’est venue qu’après avoir dépensé plusieurs milliers de dollars en frais juridiques et en rapports d’experts sur le mauvais état des travaux de construction.

Le paiement d’assurance de 200 000 $, le maximum possible à ce moment-là, est censé couvrir les défauts de construction, les frais juridiques et le loyer jusqu’à 60 jours – un petit confort lorsque vous payez un loyer (et une hypothèque) depuis trois ans. Alison estime qu’ils sont « au moins à six chiffres », y compris les 330 000 $ cités pour finir la maison, et dit que les coûts impliqués auraient été trop lourds à supporter s’ils n’avaient pas tous les deux travaillé.